फ्री नेट ऑपरेटिंग इनकम (NOI) कैलकुलेटर

अपने NOI कैलकुलेटर परिणाम कैसे पढ़ें

शुद्ध परिचालन आय के लिए अंगूठे के नियम आमतौर पर हैं:

  • एनओआई एक आय-उत्पादक संपत्ति पर सकारात्मक होना चाहिए।
  • NOI की गणना आमतौर पर वार्षिक आधार पर की जाती है।
  • NOI में आपके मासिक बंधक भुगतान शामिल नहीं हैं।
  • NOI का उपयोग आमतौर पर आपके द्वारा निवेश की जा रही संपत्ति का मूल्यांकन करने के लिए कैप दर, ROI और नकदी प्रवाह का पता लगाने के लिए किया जाता है।

नेट ऑपरेटिंग आय कैलकुलेटर कैसे काम करता है

शुद्ध परिचालन आय कैलकुलेटर आपकी निवेश संपत्ति की सकल किराये की आय, अन्य आय, रिक्ति के नुकसान और परिचालन व्यय सहित डेटा इनपुट की गणना करके एक संपत्ति की एनओआई निर्धारित करता है। कैलकुलेटर फिर उन इनपुट का उपयोग आपको संपत्ति की शुद्ध परिचालन आय बताने के लिए करेगा।

कैलकुलेटर अपने आप पर गणना करने से आसान है, लेकिन यदि आप उत्सुक हैं, तो हम आपको शुद्ध परिचालन आय सूत्र प्रदान करेंगे। ध्यान रखें कि NOI की गणना आमतौर पर वार्षिक आधार पर की जाती है, इसलिए आपको अपने मासिक किराए और खर्चों को 12 से गुणा करना पड़ सकता है।

आइए एक उदाहरण देखें कि निवेश संपत्ति पर शुद्ध परिचालन आय की गणना कैसे करें। याद रखें कि NOI फॉर्मूला सकल किराये की आय + अन्य आय - रिक्ति हानि - परिचालन व्यय है। मान लें कि सकल किराये की आय $ 120,000 प्रति वर्ष है, अन्य आय प्रति वर्ष $ 12,000 है, प्रति वर्ष रिक्ति $ 6,000 है, और परिचालन व्यय $ 40,000 हैं।

पहले, आइए कुल वार्षिक आय का पता लगाएं

$120,000 + $12,000 = $132,000

फिर हम रिक्ति हानि को घटाते हैं

$132,000 - $6,000 = $126,000

अगला, हम ऑपरेटिंग खर्चों को घटाते हैं

$126,000 - $40,000 = $ 86,000 NOI

यह वर्ष के लिए है, लेकिन यदि कुछ भी नहीं बदलता है तो यह उसी तरह जारी रहेगा, जो आपके उपलब्ध नकदी को वर्ष दो में दोगुना कर देगा। एनओआई आपको दिखाता है कि संपत्ति में लाभदायक होने की क्षमता है या नहीं। याद रखें कि इसमें आपका मासिक बंधक भुगतान शामिल नहीं है। आपके एनओआई की गणना करने के बाद, आप इसका उपयोग कैप दर की गणना करने के लिए कर सकते हैं, जो आय-उत्पादक संपत्ति पर वापसी की दर है; 4 प्रतिशत से 10 प्रतिशत और ऊपर की कैप दरों को आमतौर पर अच्छा माना जाता है।

अपने NOI को जानना महत्वपूर्ण है ताकि आप इसे अन्य गुणों के NOI से तुलना कर सकें; आप अपने नकदी प्रवाह को अधिकतम करने के लिए इसे बढ़ाने के लिए काम कर सकते हैं और इसका उपयोग संपत्ति की कैप दर और आरओआई का पता लगाने के लिए कर सकते हैं। आमतौर पर, एक उच्च एनओआई चुनने के लिए सही संपत्ति है, लेकिन आपके बंधक भुगतान में फैक्टर होने के बाद आपको संपत्ति के नकदी प्रवाह पर भी विचार करना चाहिए।

शुद्ध परिचालन आय के बारे में अधिक जानकारी के लिए, शुद्ध परिचालन सूत्र और इसकी गणना कैसे करें, शुद्ध परिचालन आय के बारे में हमारी गहन गाइड देखें।

नेट ऑपरेटिंग आय कैलकुलेटर इनपुट्स

नेट ऑपरेटिंग आय कैलकुलेटर का उपयोग करते समय, आपको कुछ इनपुट दर्ज करने के लिए प्रेरित किया जाएगा। इन इनपुट में आपकी सकल किराये की आय, अन्य आय, रिक्ति की हानि और आपके परिचालन व्यय शामिल हैं। हम नीचे दिए गए शुद्ध परिचालन आय कैलकुलेटर के लिए प्रत्येक इनपुट की व्याख्या करेंगे।

निवेश संपत्ति के लिए सकल किराये की आय

नेट ऑपरेटिंग आय कैलकुलेटर के लिए आवश्यक पहला इनपुट आपकी सकल किराये की आय है। यह प्रत्येक व्यक्तिगत आवासीय या वाणिज्यिक पट्टे की शर्तों के तहत संयुक्त कुल किराया है, यह मानते हुए कि संपत्ति 100 प्रतिशत कब्जे में है। यदि संपत्ति पूरी तरह से कब्जे में नहीं है, तो राशि को संभावित किराये की आय (पीआरआई) के रूप में संदर्भित किया जाता है, और यह किराये के बाजार विश्लेषण पर आधारित है, क्षेत्र में पट्टों और तुलनीय गुणों की शर्तों के अनुसार।

निवेश की संपत्ति के लिए अन्य आय

अगला इनपुट अन्य आय है, जो किसी भी अतिरिक्त आय को संदर्भित करता है जो संपत्ति उत्पन्न करता है (किराये की आय के अलावा)। इसमें पार्किंग, वेंडिंग और लॉन्ड्री इनकम जैसी चीजें शामिल हैं, साथ ही सुविधा किराया और बिलबोर्ड या साइन इनकम भी शामिल है। मूल रूप से, आपको आय-उत्पादक संपत्ति से आने वाले सभी राजस्व धाराओं को शामिल करना चाहिए।

एक निवेश संपत्ति पर रिक्ति की हानि

किरायेदारों को अपने पट्टे के भुगतानों पर संपत्ति और / या किरायेदारों को डिफ़ॉल्ट करने के कारण रिक्त स्थान की आय का नुकसान होता है। वर्तमान लीज समाप्ति तिथियों के आधार पर रिक्ति हानि की गणना की जा सकती है, और यदि आप सुनिश्चित नहीं हैं कि आपकी रिक्ति हानि क्या होगी, तो आप तुलनीय गुणों के लिए रिक्ति दरों का उपयोग कर सकते हैं।

रिक्ति के नुकसान की गणना करने के लिए, उस इकाई को किराए पर लेने के लिए देख सकते हैं और इसे खाली होने वाले वर्ष के कई महीनों से गुणा कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, यदि अन्य समान इकाइयाँ $ 3,000 प्रति माह किराए पर हैं और रिक्त इकाई दो महीने के लिए खाली थी, तो आप $ 3,000 को 2 से गुणा करेंगे और $ 6,000 प्राप्त करेंगे, जो कि संपत्ति के लिए वार्षिक हानि है।

एक निवेश संपत्ति के परिचालन व्यय

आपके ऑपरेटिंग खर्च आपके आय-उत्पादक संपत्ति को ठीक से संचालित करने और बनाए रखने के लिए आवश्यक व्यय के सभी हैं। शुद्ध परिचालन आय फॉर्मूला आपके कुल परिचालन खर्चों का उपयोग करता है, जिसे आप अपने सभी अलग-अलग ऑपरेटिंग खर्चों (जैसे संपत्ति कर और किराये की संपत्ति बीमा) को जोड़कर गणना कर सकते हैं।

किराये की संपत्ति पर परिचालन खर्च आमतौर पर होता है:

  • संपत्ति कर: आम तौर पर सालाना मूल्यांकन किया जाता है और यदि आपके पास एक बंधक है, तो आपका ऋणदाता उन्हें बचा सकता है और उन्हें आपके बंधक भुगतान के साथ मासिक भुगतान किया जाएगा। आप अपने संपत्ति कर की राशि अपने स्थानीय संपत्ति कर कार्यालय, ज़िलो से या अपने वार्षिक कर निर्धारण विवरण पर पा सकते हैं।
  • किराये की संपत्ति बीमा: मकान मालिक बीमा के रूप में भी जाना जाता है, यह घर के मालिकों के बीमा से अलग है, और एक पॉलिसी में आय, देयता और जोखिम कवरेज का नुकसान शामिल होना चाहिए। एक औसत किराये की संपत्ति बीमा पॉलिसी की लागत $ 1,473 से $ 1,596 प्रति वर्ष है।
  • संपत्ति प्रबंधन शुल्क: आपकी संपत्ति का प्रबंधन करने के लिए एक संपत्ति प्रबंधक या प्रबंधन कंपनी द्वारा लगाया गया शुल्क। संपत्ति प्रबंधक आम तौर पर किराए को इकट्ठा करता है, किरायेदारों के साथ संचार करता है, और रखरखाव और मरम्मत का समन्वय करता है। प्रबंधन शुल्क संपत्ति के स्थान, संपत्ति के आकार और कार्यक्षेत्र के आधार पर भिन्न होता है, लेकिन आम तौर पर निवेश की संपत्ति के लिए 8 प्रतिशत से 12 प्रतिशत और अवकाश किराये की संपत्ति के लिए 25 प्रतिशत या उससे अधिक होता है।
  • रखरखाव और मरम्मत: एक निवेश संपत्ति को बनाए रखने के लिए आवश्यक चीजें, जैसे लॉन की देखभाल, बर्फ हटाने, कीट नियंत्रण, सफाई, आदि। उन्हें मरम्मत की भी आवश्यकता होती है, जैसे कि ईंटों को इंगित करना, टपकती छत की जगह, या दोषपूर्ण तारों को ठीक करना। रखरखाव और मरम्मत आम तौर पर प्रति वर्ष संपत्ति के मूल्य का 1 प्रतिशत है।
  • विविध व्यय: जो कुछ भी आप उस संपत्ति पर खर्च करते हैं जो किसी अन्य ऑपरेटिंग व्यय श्रेणी में फिट नहीं होती है। यह लेखांकन, विपणन, विज्ञापन और कानूनी शुल्क जैसी चीजें हो सकती हैं। यदि आप सुनिश्चित नहीं हैं कि ये खर्च क्या हैं, तो आप इस क्षेत्र को शुद्ध परिचालन आय कैलकुलेटर में खाली छोड़ सकते हैं।

नेट ऑपरेटिंग कैलकुलेटर आउटपुट

आपके सभी इनपुट के आधार पर, नि: शुल्क शुद्ध परिचालन आय कैलकुलेटर संपत्ति के शुद्ध परिचालन आय का आंकड़ा देता है। एक बार फिर, नेट ऑपरेटिंग आय सूत्र जो कैलकुलेटर का उपयोग करता है NOI = सकल किराये की आय + अन्य आय - रिक्ति का नुकसान - परिचालन व्यय।

शुद्ध संचालन आय

जब आप सकल इनपुट आय और परिचालन व्यय जैसे अपने इनपुट दर्ज करते हैं, तो कैलकुलेटर आपको अपनी शुद्ध परिचालन आय बताएगा। फिर आप अपने कैप दर और नकदी प्रवाह का पता लगाने के लिए इस एनओआई का उपयोग कर सकते हैं, जो आय-उत्पादक संपत्ति का विश्लेषण करने के दो अतिरिक्त तरीके हैं।

इसके विपरीत, एनओआई आपके पास पहले से मौजूद संपत्ति के साथ भी सहायक हो सकता है। यह जानने में आपकी मदद कर सकता है कि क्या आपके किराए बहुत कम हैं, रिक्ति का नुकसान बहुत अधिक है, या परिचालन खर्च बहुत अधिक है।

रियल एस्टेट के लिए नेट ऑपरेटिंग आय कैलकुलेटर का उपयोग कब करें

शुद्ध परिचालन आय का उपयोग मुख्य रूप से एक आय-उत्पादक संपत्ति का विश्लेषण करने और यह तय करने के लिए किया जाता है कि यह एक अच्छा निवेश है और वे इसे खरीदना चाहते हैं या नहीं। कुछ अलग गुणों के एनओआई को देखकर, आप उनकी तुलना यह देखने के लिए कर सकते हैं कि इसकी बिक्री मूल्य की तुलना में सबसे अधिक एनओआई है।

शुद्ध परिचालन आय कैलकुलेटर आसानी से सकल किराये की आय और परिचालन खर्च जैसे इनपुट के आधार पर एक संपत्ति के एनओआई की गणना करेगा, इस प्रकार यह दोनों निवेशकों के लिए एक मूल्यवान उपकरण बना सकता है अगर यह तय हो कि एक संपत्ति निवेश के लायक है और निवेशक जो अपनी वर्तमान संपत्ति का विश्लेषण करना चाहते हैं उनके NOI को बढ़ाने या बेचने के लिए तैयार संपत्ति पाने की कोशिश करें।

“मैं ज्यादातर यह समझने के लिए NOI का उपयोग करता हूं कि मेरी इकाइयां समय के साथ वित्तीय प्रदर्शन कैसे कर रही हैं। अगर मैं देखता हूं कि NOI फिसल रहा है, तो मैं आगे का विश्लेषण करके सुधारात्मक कार्रवाई कर सकता हूं। क्या यह अब खाली होने, उच्च रखरखाव लागत, उच्च संपत्ति करों आदि के कारण नीचे है? NOI के ड्राइवरों को जानना और इसे लगातार सुधारना मेरे किराये को अधिक लाभदायक बना देगा और अंततः किसी अन्य निवेशक के लिए अधिक मूल्यवान होगा जिसे मैं कभी बेचना चाहता हूं। ”- डोमिनिक टिज़ियानो, ब्लॉगर, दुर्घटना किराया

निम्न प्रकार के निवेशकों द्वारा शुद्ध परिचालन आय कैलकुलेटर का उपयोग किया जा सकता है:

  • आवासीय रियल एस्टेट निवेशक: विभिन्न गुणों के NOI की तुलना करना और यह तय करना कि कौन सा खरीदने लायक है
  • वाणिज्यिक रियल एस्टेट निवेशक: वाणिज्यिक आय-उत्पादक गुणों का विश्लेषण करने के लिए और एक ऐसा निवेश खोजें जो NOI, कैप रेट और बिक्री मूल्य के आधार पर एक अच्छा निवेश हो

निम्न प्रकार के गुणों के लिए शुद्ध ऑपरेटिंग आय कैलकुलेटर का उपयोग किया जा सकता है:

  • वर्तमान निवेश संपत्ति स्वामी: अपनी संपत्ति पर वित्तीय जांच करने के लिए वर्तमान एनओआई का विश्लेषण करें और देखें कि वे नकदी प्रवाह को बढ़ाने के लिए अपने एनओआई को कैसे बढ़ा सकते हैं
  • निवेश संपत्ति बेचने से पहले: आप देख सकते हैं कि आपका NOI क्या है और इसे बेहतर बनाने के तरीके ढूंढते हैं (जैसे, किराए को कम करना, रिक्ति की दर कम करना, आदि) ताकि आप इसे उच्च बिक्री मूल्य के लिए सूचीबद्ध कर सकें।
  • अपार्टमेंट इमारतों: आप यह पता लगा सकते हैं कि एक अपार्टमेंट इमारत के एनओआई के आधार पर आपका नकदी प्रवाह क्या होगा; क्योंकि अक्सर छोटे बाजार क्षेत्र के कारण अपार्टमेंट इमारतों की अच्छी तुलना नहीं होती है, NOI आपको उपलब्ध इन्वेंट्री की तुलना करने में मदद कर सकता है
  • बहुक्रिया गुण: NOI आपको मल्टीफ़ैमिली गुणों की तुलना करने में मदद कर सकता है और यह निर्धारित करने में आपकी मदद कर सकता है कि क्या यह एक में निवेश करने के लिए समझ में आता है

एक शुद्ध परिचालन आय कैलकुलेटर आमतौर पर फिक्स और फ्लिपर्स द्वारा उपयोग नहीं किया जाता है क्योंकि वे अपनी संपत्ति को किराए पर देने का इरादा नहीं रखते हैं। इसके बजाय, वे तुलनीय संपत्ति की कीमतों, ऋण के मूल्य (LTV) और मरम्मत के बाद मूल्य (ARV) को देखकर एक निवेश संपत्ति का विश्लेषण करेंगे।

रियल एस्टेट निवेश के लिए NOI का उपयोग करने के लिए विकल्प

आय-उत्पादक निवेश संपत्ति की शुद्ध परिचालन आय को जानने से आपको संपत्ति का विश्लेषण करने और खरीदारी का निर्णय लेने में मदद मिलती है। हालांकि, यह तय करने के वैकल्पिक तरीके भी हैं कि क्या कोई निवेश संपत्ति आपके लिए सही है।

यदि संपत्ति पूरी तरह से किराए पर नहीं है, तो आप सुनिश्चित नहीं हैं कि किराए क्या होने चाहिए, या संपत्ति को पुनर्वसन करने की आवश्यकता है, एक निवेश संपत्ति का विश्लेषण करने के लिए वैकल्पिक तरीके हैं। हम दो से तीन तरीकों का उपयोग करने की सलाह देते हैं ताकि आपको संपत्ति की एक अच्छी तरह से गोल वित्तीय तस्वीर मिल सके।

अचल संपत्ति निवेश के लिए NOI का उपयोग करने के लिए कुछ विकल्प शामिल हैं:

  • कैप दर: इसमें वास्तव में NOI शामिल है, और निवेशकों द्वारा निवेश संपत्ति पर वापसी की संभावित दर निर्धारित करने में मदद करने के लिए उपयोग किया जाता है। कैप दर सूत्र एनओआई वर्तमान संपत्ति मूल्य से विभाजित है।
  • 1 प्रतिशत नियम: सकल मासिक किराये की आय खरीद मूल्य का न्यूनतम 1 प्रतिशत होनी चाहिए। कुछ निवेशक संपत्ति प्रकार और स्थान के आधार पर, 2 प्रतिशत नियम का उपयोग करते हैं। यदि संपत्ति की सकल मासिक आय खरीद मूल्य का 1 प्रतिशत या अधिक है, तो यह आमतौर पर नकदी प्रवाह सकारात्मक है।
  • सकल किराया यील्ड: यह संख्या कुल संपत्ति लागत द्वारा एकत्र किए गए वार्षिक किराए को विभाजित करके और फिर 100 से गुणा करके पाई जा सकती है। कुल संपत्ति लागत में खरीद मूल्य, समापन लागत और किसी भी नवीकरण लागत शामिल हैं।
  • नकदी प्रवाह: यह देखने के लिए कि क्या मासिक किराया आपकी लागत को कवर करेगा, बंधक भुगतान, कर, बीमा, उपयोगिताओं और HOA शुल्क सहित, संपत्ति के संभावित नकदी प्रवाह का मूल्यांकन करें।
  • तुलनीय गुण: देखें कि पिछले तीन से छह महीनों में अन्य तुलनीय संपत्तियों की बिक्री और किराए पर क्या हुआ। तुलना समान प्रकार की संपत्ति होनी चाहिए, समान सुविधाएं होनी चाहिए और आकार में समान होनी चाहिए। एक तुलनात्मक बाजार विश्लेषण चलाकर उन्हें पाया जा सकता है।
  • निवेश पर लाभ (ROI): आमतौर पर 10 प्रतिशत या अधिक अचल संपत्ति निवेश के लिए एक अच्छा आरओआई है। आप अपने वार्षिक रिटर्न की गणना करके और अपने कुल नकद निवेश को विभाजित करके एक निवेश संपत्ति पर अपने आरओआई का पता लगा सकते हैं। आप अपनी कुल किराये की आय से अपने खर्च को घटाकर अपनी वार्षिक रिटर्न का पता लगा सकते हैं।

जमीनी स्तर

नेट ऑपरेटिंग आय की गणना अलग-अलग तरीकों से की जा सकती है, लेकिन आम तौर पर स्वीकार की गई विधि सकल किराये की आय है और किसी भी अन्य आय माइनस रिक्तियों माइनस ऑपरेटिंग खर्चों में शुद्ध परिचालन आय के बराबर है। रियल एस्टेट निवेशक आय-उत्पादक गुणों का विश्लेषण करने में मदद करने के लिए NOI का उपयोग करते हैं। हमारा मुफ्त NOI कैलकुलेटर आपके लिए गणना का पता लगाने में मदद करता है।

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