4 आसान चरणों में अपने टैक्स रिफंड को अधिकतम करें

व्यवसाय कर कटौती और क्रेडिट आपको अपने कर बिल को कम करने में मदद करेंगे। आप सबसे आम कर कटौती से परिचित हो सकते हैं, जैसे कि कर्मचारियों को दिए जाने वाले वेतन, व्यावसायिक भोजन और विज्ञापन लागत। हालाँकि, आप अपने घर कार्यालय, ऑटोमोबाइल और व्यावसायिक ऋण और क्रेडिट कार्ड पर दिए गए ब्याज के लिए कटौती से परिचित नहीं हो सकते हैं।

चाहे आप अपने स्वयं के करों को करते हैं या एक पेशेवर को किराए पर लेते हैं, आपको यह समझने की आवश्यकता है कि एक छोटे व्यवसाय के स्वामी के रूप में आप क्या कर कटौती और क्रेडिट योग्य हैं। यदि आपके पास एक सीपीए है जो आपके कर रिटर्न को तैयार करता है, तो उनसे सलाह लें कि बड़ा कर रिफंड कैसे प्राप्त करें।

यदि आप अपने करों को स्वयं तैयार करते हैं, तो टर्बोटैक्स जैसे कर सॉफ्टवेयर का उपयोग कर कर के समय को हवा देगा। प्रोग्राम का उपयोग करने के लिए आपको एक अकाउंटिंग डिग्री की आवश्यकता नहीं है, और टर्बोटैक्स के साथ, आप यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि आप सभी कर कटौती और क्रेडिट प्राप्त करेंगे जो आप के लिए योग्य हैं। एक नि: शुल्क परीक्षण के लिए साइन अप करके टेस्ट ड्राइव के लिए टर्बोटैक्स लें।

यहां वे चार चरण दिए गए हैं जिन्हें आप अपने कर वापसी को अधिकतम करने के लिए तुरंत लागू कर सकते हैं:

1. कर कटौती को अधिकतम करने के लिए सभी संभावित कर कटौती का पता लगाएं

जैसा कि आप शायद पहले से ही जानते हैं, आपकी आय से कई व्यवसाय व्यय काटा जा सकता है। यह आपको करों के लिए समय आने पर पैसे बचाने में मदद करता है, क्योंकि कम आय का मतलब है कम पैसा जो आपको करों का भुगतान करना है। हालांकि, आप जो नहीं जानते हैं, वह संभावित कटौती की सरासर संख्या है जिसे आप इसके लिए अर्हता प्राप्त कर सकते हैं और उन कटौती की गणना कैसे कर सकते हैं।

अधिकतम कर रिफंड प्राप्त करना पूरे वर्ष में सटीक रिकॉर्ड बनाए रखने के बारे में है। क्विकबुक ऑनलाइन जैसे लेखांकन सॉफ्टवेयर का उपयोग करने से आपको अपनी आय और व्यय को व्यवस्थित रखने में मदद मिलेगी। नतीजतन, आप पागल पानी के छींटे से बचेंगे अधिकांश लोग कुछ महीनों में कर सीजन-संकलन के बारह महीने के लायक डेटा के आदी हैं! मूल्य निर्धारण योजनाएं केवल $ 20 प्रति माह से शुरू होती हैं और आप इसे मुफ्त 30-दिवसीय परीक्षण के साथ खरीदने से पहले कोशिश कर सकते हैं

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सामान्य व्यापार व्यय कर कटौती

मानो या न मानो, आईआरएस के पास एक व्यापार की कटौती कर सकने वाली हर चीज की एक मास्टर सूची नहीं है। इसके बजाय, आईआरएस केवल एक व्यवसाय व्यय को परिभाषित करता है, जो कि एक "के रूप में होता है"एक व्यापार या व्यवसाय पर ले जाने की लागत। "इसमें निम्नलिखित जैसी चीजें शामिल हैं:

  • वेतन, वेतन, बोनस, कमीशन
  • संपत्ति का किराया या बंधक भुगतान
  • उपयोगिताएँ
  • कार्यालय की आपूर्ति
  • फर्नीचर / उपकरण
  • सॉफ्टवेयर
  • विज्ञापन लागत
  • कर्मचारी स्वास्थ्य बीमा प्रीमियम

जैसा कि हमने ऊपर कहा है, "व्यापार या व्यवसाय पर ले जाने की लागत" को लागू करने वाली कोई भी चीज़ व्यवसाय व्यय के रूप में योग्य हो सकती है। केवल अन्य आवश्यकताएं हैं कि ये लागत "सामान्य और आवश्यक हैं।" जैसा कि आईआरएस कहता है, "एक साधारण खर्च वह है जो आपके व्यापार या व्यवसाय में आम है और स्वीकार किया जाता है। एक आवश्यक व्यय वह है जो आपके व्यापार या व्यवसाय के लिए सहायक और उपयुक्त हो। ”

यदि आप एकमात्र मालिक हैं, तो इनमें से अधिकांश आइटम सीधे आपके शेड्यूल सी फॉर्म में काट दिए जाते हैं। अधिक जानने के लिए हमारे चरण-दर-चरण अनुसूची C मार्गदर्शिका देखें। यदि आप एक एस कॉर्प या एलएलसी हैं, तो हमारे एस कॉर्प टैक्स और हमारे एलएलसी टैक्स गाइड देखें।

भोजन और मनोरंजन कटौती

अपने कर रिफंड को अधिकतम करने का एक तरीका व्यवसाय से जुड़ी घटनाओं के लिए भोजन और मनोरंजन की लागत का 50 प्रतिशत कटौती करना है। इस कटौती का लाभ आप तब उठा सकते हैं जब मनोरंजन किसी व्यावसायिक चर्चा से पहले या बाद में हो। कुछ उदाहरणों में आपके कार्यालय में कैटरेड भोजन या एक ग्राहक के साथ गोल्फ का दौर शामिल है। यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपको सबसे बड़ा टैक्स रिफंड मिल रहा है, भोजन और मनोरंजन के खर्चों में कटौती के बारे में हमारी अंतिम गाइड पढ़ें।

व्यापार पुस्तकें और शिक्षण सामग्री

एक व्यवसाय स्वामी पुस्तकों, पत्रिकाओं और शैक्षिक कार्यक्रमों से संबंधित खर्चों में कटौती कर सकता है जो आपको अपने करों से अपना व्यवसाय चलाने में मदद करते हैं। इसमें शामिल हैं, लेकिन आपके सोशल मीडिया उपस्थिति को बेहतर बनाने के तरीके, और आपके अकाउंटिंग सॉफ़्टवेयर या सीआरएम प्रोग्राम का उपयोग करने के तरीके पर आपके त्वरित संदर्भ गाइड जैसे विषयों पर व्यापार पत्रिकाओं, व्यापार सेमिनारों तक सीमित नहीं है।

व्यवसाय क्रेडिट कार्ड और ऋण पर ब्याज और शुल्क

ब्याज जो आप व्यवसाय क्रेडिट कार्ड पर लगाते हैं वह कर कटौती योग्य है। इसके अलावा, व्यवसाय शुल्क, जैसे कि ब्याज, उत्पत्ति शुल्क, ब्रोकर शुल्क और रखरखाव शुल्क पर आप जो शुल्क लेते हैं, वे सभी कर योग्य नहीं हैं। हालांकि, व्यावसायिक ऋणों के लिए डाउन पेमेंट कर योग्य नहीं हैं और न ही मूल ऋण भुगतान हैं।

शुरुआती लागत

व्यावसायिक व्यय केवल तभी मौजूद होता है जब आपका व्यवसाय ऊपर और चल रहा हो। इससे पहले कि आप अभी भी लॉन्च कर रहे हैं, किसी भी लागत को "पूंजीगत व्यय," या स्टार्टअप लागत माना जाता है, और आप व्यवसाय में पहले वर्ष $ 5,000 तक की कटौती कर सकते हैं। शेष को आपके करों से 15 साल की अवधि तक काटा जा सकता है। योग्य स्टार्टअप लागत सहित अपने करों को बचाने के लिए अतिरिक्त तरीके जानने के लिए, हमारे शीर्ष 21 व्यापार कर बचत युक्तियों की जांच करें।

गृह कार्यालय और ऑटो व्यय कटौती

हालांकि उपरोक्त खर्च आम तौर पर समझने और कटौती करने में आसान होते हैं, लेकिन कुछ अन्य कर कटौती हैं जो थोड़ी अधिक जटिल हैं। विशेष रूप से, घर कार्यालय कटौती और ऑटो व्यय कटौती।

आईआरएस आपको इन कटौती की गणना करने के लिए दो तरीके देता है: ए मानक विधि, जो आमतौर पर कुछ मिनटों में किया जा सकता है, और ए वास्तविक विधि, जिसके लिए बहुत सारी रसीदें और बिल खोदने पड़ते हैं। हम दोनों विधियों पर चर्चा करेंगे, और हम अनुशंसा करते हैं कि आप दोनों तरीकों को आज़माएँ और उस का उपयोग करें जो आपको सबसे बड़ी कर कटौती देता है।

ऑटो व्यय कर कटौती

यदि आपने ग्राहकों से मिलने या सम्मेलनों और प्रशिक्षण पाठ्यक्रमों में भाग लेने के लिए बहुत सारी मील की ड्राइविंग की है, तो आपको अपने कर से इन लागतों को घटाने का फायदा होगा। हालाँकि, याद रखें कि आपके आने और जाने के काम को कम नहीं कर सकता है।

नीचे सूचीबद्ध दो विधियाँ हैं जिनका उपयोग आपके ऑटो व्यय कटौती की गणना के लिए किया जा सकता है:

  • मानक विधि: 53.5 सेंट (2018 के लिए 54.5 सेंट) प्रति व्यवसाय मील, टोल और पार्किंग के लिए अतिरिक्त शुल्क।
  • वास्तविक विधि: अपने सभी वास्तविक ऑटो खर्च (गैस, मरम्मत, तेल परिवर्तन, आदि) को जोड़ें, इसे अपने व्यवसाय के लिए उपयोग किए जाने वाले मील के प्रतिशत से गुणा करें, जो आपके व्यापार मील के बराबर वर्ष के लिए आपके कुल मील से विभाजित है। मुफ़्त एवरलेंस ऐप के साथ अपने व्यवसाय के लाभ और खर्चों पर नज़र रखना आसान बनाएं!

अधिक जानकारी के लिए, आप ऑटो खर्च कटौती पर हमारे गाइड को पढ़ सकते हैं।

गृह कार्यालय कर कटौती

यदि आपके घर का एक क्षेत्र है जो विशेष रूप से और नियमित रूप से व्यवसाय के लिए उपयोग किया जाता है, तो आप उस स्थान से संबंधित कुछ खर्चों में कटौती कर सकते हैं, जिसमें किराया, बंधक, उपयोगिताओं और उन्नयन / मरम्मत, कार्यालय फर्नीचर और फैक्स मशीन और प्रिंटर जैसे कार्यालय उपकरण शामिल हैं। आप अपने कार्यालय को सजाने के लिए खरीदे गए पेंट और चित्रों को भी काट सकते हैं।

नीचे सूचीबद्ध दो तरीके हैं जिनका उपयोग आपके घर कार्यालय कटौती की गणना करने के लिए किया जा सकता है:

  • मानक विधि: $ 5 प्रति वर्ग फुट (अधिकतम 300 वर्ग फुट या $ 1,500)।
  • वास्तविक विधि: सभी घर खर्चों को जोड़ें (ऊपर सूचीबद्ध सभी आइटम), इसे अपने घर कार्यालय प्रतिशत से गुणा करें, जो कि आपके घर कार्यालय वर्ग फुटेज को आपके कुल घर वर्ग फुटेज द्वारा विभाजित किया गया है।

अधिक जानकारी के लिए, आप होम ऑफिस कटौती पर हमारे गाइड को पढ़ सकते हैं।

2. सभी संभावित व्यापार कर क्रेडिट का पता लगाएं

आप इसे जाने बिना भी व्यापार कर क्रेडिट के लिए अर्हता प्राप्त कर सकते हैं। यदि आपने एक सेवानिवृत्ति योजना बनाई है, तो आपके व्यवसाय को विकलांगों के लिए अधिक सुलभ बना दिया है, या पिछले वर्ष में एक अनुभवी को काम पर रखा है, तो आप कर क्रेडिट की योग्यता के कारण करों पर भारी राशि बचा सकते हैं। अधिक जानने के लिए सर्वश्रेष्ठ लघु व्यवसाय सेवानिवृत्ति योजनाओं पर हमारे गाइड की जाँच करें।

टैक्स क्रेडिट का उपयोग आईआरएस द्वारा व्यवसायों को कुछ उद्देश्यों को पूरा करने के लिए एक प्रोत्साहन देने के लिए किया जाता है, जैसे कि वंचित श्रमिकों को काम पर रखना या ऊर्जा-अनुकूल प्रणाली स्थापित करना। एक कर कटौती के विपरीत, जो आपके द्वारा व्यापार व्यय को घटाकर दावा योग्य आय की मात्रा को कम कर देता है, कर क्रेडिट सीधे आपको कितना कम देना है।

2018 के लिए सामान्य व्यापार कर क्रेडिट

व्यापार कर क्रेडिटक्वालीफाई कैसे करेंराशि क्रेडिट करेंफ़ाइल के लिए आईआरएस फॉर्म
कार्य अवसर क्रेडिट (WOTC)यदि आप एक अनुभवी काम पर रखा है,
भोजन टिकट प्राप्तकर्ता या पूर्व-अपराधी।
$ 1,200 से $ 9,600आईआरएस फॉर्म 5884
लघु नियोक्ता पेंशन योजनारिटायरमेंट प्लान तय करें।सेटअप का 50% तक
लागत, प्रति वर्ष $ 500 से अधिक नहीं।
आईआरएस फॉर्म 8881
विकलांग का उपयोगयदि आपने भौतिक हटा दिया
अपने कार्यस्थल को अधिक सुलभ बनाने के लिए अवरोध या स्थापित जुड़नार।
अपनी लागत का 50% तक
उन्नयन के लिए; प्रति वर्ष $ 10,000 से अधिक नहीं।
आईआरएस फॉर्म 8826
कर्मचारी-प्रदत्त चाइल्डकैअर सुविधाएं / Svcsयदि आप चाइल्डकैअर का भुगतान करते हैं
कर्मचारियों को सेवाएं प्रदान करने की सुविधा।
25% तक
चाइल्डकैअर खर्च, प्रति वर्ष $ 150k से अधिक नहीं।
आईआरएस फॉर्म 8882
प्लग-इन इलेक्ट्रिक ड्राइव वाहनकारों और ट्रकों के लिए एक क्रेडिट
वह बैटरी से ऊर्जा खींचता है और 12/31-2009 के बाद खरीदी गई थी।
$2,500-$7,500आईआरएस फॉर्म 8834

बिजनेस टैक्स क्रेडिट का दावा कैसे करें

व्यावसायिक कर क्रेडिट का दावा करने के लिए, आपको अपने कर रिटर्न के साथ ऊपर तालिका में सूचीबद्ध रूपों को जमा करना होगा। ऊपर सूचीबद्ध पांच टैक्स क्रेडिट फॉर्मों के अलावा, आपको आईआरएस फॉर्म 3800 फाइल करने की भी आवश्यकता हो सकती है। आप आईआरएस वेबसाइट पर मिलने वाली योग्यताओं के साथ-साथ प्रत्येक फॉर्म के लिए निर्देश पा सकते हैं।

3. अपने टैक्स रिफंड को अधिकतम करने के लिए अपने कर ब्रैकेट पर नज़र रखें

यह टिप ज्यादातर उन व्यवसायों पर लागू होती है जो अपने ग्राहकों के लिए लंबी और महंगी परियोजनाओं से गुजरते हैं, जैसे कि आर्किटेक्ट, इंजीनियर, ग्राफिक डिजाइनर, वकील, ठेकेदार और सलाहकार। ऐसे व्यवसायों के लिए, एक आय स्पाइक का अनुभव करना असामान्य नहीं है, जब कहते हैं, तीन प्रमुख परियोजनाएं एक ही वर्ष में पूरी होती हैं। यह आपके व्यवसाय को सामान्य से अधिक कर ब्रैकेट में डाल सकता है, जिसका अर्थ है कि उस वर्ष के लिए आपके पास उच्च कर देयता होगी।

इसके बजाय, अपने ग्राहकों को "चरणों" में बिलिंग करके एक प्रगतिशील बिलिंग दृष्टिकोण लेने पर विचार करें, उदाहरण के लिए, काम शुरू करने से पहले चरण एक 50 प्रतिशत जमा हो सकता है। स्टेज दो परियोजना के 25 प्रतिशत के लिए ग्राहक का बिल हो सकता है जब यह आधा हो जाता है, और अंतिम बिल परियोजना के पूरा होने पर शेष 25 प्रतिशत के लिए होगा।

यदि आप क्विकबुक ऑनलाइन की तरह लेखांकन सॉफ्टवेयर का उपयोग करते हैं, तो आपके पास विस्तृत रिपोर्ट तक पहुंच होगी जो आपको बिल बनाम असंबद्ध गतिविधि दिखाएगी। आप इस जानकारी का उपयोग यह अनुमान लगाने में कर सकते हैं कि आप कितना राजस्व अर्जित करेंगे और कब। इस तरह, आपको समय से पहले पता चल जाएगा अगर आपके पास एक राजस्व स्पाइक होगा जो आपको उच्च कर ब्रैकेट में डाल सकता है; इस जानकारी के साथ, आप अपने टैक्स रिफंड को अधिकतम करने के लिए क्या कर सकते हैं, इस पर कर पेशेवर से मार्गदर्शन प्राप्त कर सकते हैं।

4. टैक्स सॉफ्टवेयर का उपयोग करके अपने टैक्स रिफंड को अधिकतम कैसे करें

TurboTax की तरह कर तैयारी सॉफ्टवेयर कई कारणों से आपके छोटे व्यवसाय कर वापसी को अधिकतम करने का एक शानदार तरीका है। सबसे पहले, यह आपके लिए स्वचालित रूप से कटौती करता है, जो आपको करों पर सबसे अधिक पैसा बचाने में मदद करता है। दूसरा, यह सभी आवश्यक रूपों को भरता है, और तीसरा, यह आपको उस स्थिति में ऑडिट सुरक्षा प्रदान करता है जब आपकी कर कटौती ऑडिट की जाती है।

जबकि H & R ब्लॉक और टैक्स-सहित कुछ अलग कर तैयारी सॉफ़्टवेयर हैं-हम सबसे अधिक कटौती खोजने की उनकी क्षमता के कारण TurboTax की सलाह देते हैं। कई समीक्षकों और कर पेशेवरों ने कार्यक्रमों की तुलना की और पाया कि टर्बोटैक्स ने उनके लिए सबसे बड़ा रिटर्न तैयार किया।

अधिक जानकारी के लिए, टैक्स तैयारी कार्यक्रमों की हमारी पूरी तुलना पढ़ें।

अपने टैक्स रिफंड को अधिकतम करने के लिए राइट टर्बोटैक्स सॉफ्टवेयर का चयन करना

व्यापार मालिकों के लिए तीन टर्बोटैक्स सॉफ्टवेयर उत्पाद हैं। TurboTax स्व-नियोजित फ्रीलांसरों के लिए आदर्श है जिनके पास कर्मचारी नहीं हैं। TurboTax Home & Business कर्मचारियों के साथ एकमात्र मालिक और LLC के लिए आदर्श है। TurboTax Business S-Corps, C-Corps, और multi-member LLC के लिए है।

यह निर्धारित करने के लिए कि आपके लिए टर्बोटैक्स सॉफ्टवेयर कौन सा है, आपको इस पर विचार करना होगा:

  • तुम्हारा क्या व्यावसायिक ढांचा (अर्थात, सोल प्रोप, एलएलसी, एस-कॉर्प, सी-कॉर्प)?
  • क्या आपको कर्मचारियों को डब्ल्यू 2 फॉर्म जारी करने की आवश्यकता है?
  • क्या आपको ठेकेदारों को 1099 फॉर्म जारी करने की आवश्यकता है?

TurboTax Self-Employed और TurboTax Home & Business दोनों की कीमत $ 119.99 है। हालाँकि, होम एंड बिज़नेस के साथ, आप W2 फॉर्म और 1099 तैयार कर सकते हैं, जबकि आप सेल्फ-एम्प्लॉयड नहीं कर सकते।

यदि आप एक एस-कॉर्प, सी-कॉर्प, या बहु-सदस्यीय एलएलसी हैं, तो आपका एकमात्र विकल्प टर्बोटैक्स बिजनेस का उपयोग करना है, जो $ 169.99 है। नीचे आपको मूल्य निर्धारण और अन्य प्रासंगिक जानकारी के साथ तीनों विकल्पों का सारांश मिलेगा।

छोटे व्यवसायों के लिए टर्बोटैक्स सॉफ्टवेयर विकल्प

संस्करणTurboTax स्व रोजगारTurboTax होम एंड बिजनेसTurboTax Business
यह किसके लिए सही हैस्वतंत्र ठेकेदार और कोई कर्मचारी या ठेकेदार नहीं के साथ फ्रीलांसरोंडब्ल्यू 2 कर्मचारियों और 1099 ठेकेदारों के साथ एकमात्र प्रोप्राइटर और एकल सदस्य एलएलसीएस-कॉर्प, सी-कॉर्प, बहु-सदस्यीय एलएलसी
लागत (2017 संस्करण)$ 119.99 (+ $ 39.99 प्रति राज्य दाखिल)$ 119.99 (1 राज्य डाउनलोड शामिल है)$ 169.99 (+ $ 54.99 प्रति राज्य दाखिल)
क्या शामिल हैQuickBooks स्व-नियोजित (टैक्स रिटर्न भरने के बाद) के लिए 1 साल की मुफ्त सदस्यताकर्मचारियों और ठेकेदारों के लिए W2 और 1099 फॉर्म बनाएँकर्मचारियों और ठेकेदारों के लिए W2 और 1099 फॉर्म बनाएँ
QuickBooks या Quicken से डेटा आयात करेंQuickBooks केवल स्व-नियोजितQuicken और QuickBooks डेस्कटॉपQuickBooks डेस्कटॉप केवल

8 आसान चरणों में टर्बोटैक्स स्व-नियोजित का उपयोग कैसे करें

टर्बोटैक्स आपके व्यवसाय और व्यक्तिगत वित्त के बारे में आपसे कई सवाल पूछकर काम करता है। आपकी प्रतिक्रियाओं के आधार पर, सिस्टम आपके कर रूपों को स्वचालित रूप से भरता है। यह तीनों टर्बोटैक्स विकल्पों के लिए मामला है। हालाँकि, विशिष्ट प्रश्न और उपयोगकर्ता का अनुभव अलग-अलग हो सकता है, जो आपके द्वारा चुने गए विकल्प पर निर्भर करता है।

TurboTax Self-Employed के लिए अपने कर रिटर्न को पूरा करने के लिए यहां आठ चरणों की आवश्यकता है:

1. अपनी व्यक्तिगत जानकारी दर्ज करें

"साक्षात्कार" प्रक्रिया आपके और आपके परिवार के बारे में व्यक्तिगत जानकारी से शुरू होती है। यदि आपने पिछले साल TurboTax Self-Employed का उपयोग किया था, तो आप इस डेटा को आयात कर सकते हैं और अपने आप को कुछ समय बचा सकते हैं। इसके अलावा, ध्यान दें कि आपको प्रत्येक प्रश्न का उत्तर एक बैठक में नहीं देना है; यह कार्यक्रम आपके द्वारा अब तक दर्ज की गई चीज़ों को सहेजेगा और फिर आप हर बार शुरू करने के बजाए वहीं से उठ सकते हैं जहाँ से आपने छोड़ा था।

TurboTax में व्यक्तिगत जानकारी दर्ज करें

2. अपनी व्यावसायिक जानकारी दर्ज करें

व्यवसाय मेनू में गोता लगाने से पहले, सुनिश्चित करें कि आपके पास इस अनुभाग को पूरा करने के लिए आवश्यक सभी रिकॉर्ड हैं। यदि आपने पिछले साल TurboTax Self-Employed का उपयोग नहीं किया है, तो सुनिश्चित करें कि आपके पास अपने कर रिटर्न और सहायक दस्तावेज़ हैं, जैसे कि 1099 फॉर्म और पिछले वर्ष के लिए आपका लाभ और हानि विवरण।

शुरू करने से पहले, आपको कुछ महत्वपूर्ण दस्तावेज काम करने होंगे:

  • पिछले साल के व्यापार कर रिटर्न
  • 12/31 / XX के रूप में लाभ और हानि रिपोर्ट
  • पेरोल रिपोर्ट
  • वाहन की जानकारी (व्यवसाय और व्यक्तिगत के लिए संचालित मील)

इंटुट के पास एक व्यापक चेकलिस्ट है, जिसमें आपके सभी दस्तावेज़ शामिल हैं जिन्हें आपको अपना कर रिटर्न पूरा करना होगा। आपके द्वारा किए जाने वाले स्व-रोजगार के काम के बारे में कुछ बुनियादी जानकारी दर्ज करने के बाद, आप नीचे दिए गए साक्षात्कार के समान प्रश्न देखेंगे:

TurboTax साक्षात्कार - स्व-रोजगार आय जानकारी दर्ज करें

3. अपना स्व-रोजगार या व्यावसायिक आय दर्ज करें

इस प्रश्न का उत्तर "हां" देने के बाद, आप अपनी आय, अपने लाभ और हानि विवरण और / या अपने ग्राहकों द्वारा भेजे गए 1099-MISC प्रपत्रों से दर्ज करेंगे, जिनके साथ आपने साल भर काम किया था।

4. अपना स्व-रोजगार या व्यावसायिक व्यय दर्ज करें

एक बार जब आप अपनी सभी आय टर्बोटैक्स स्व-रोजगार में प्रवेश कर लेते हैं, तो अगला कदम आपके सभी व्यावसायिक खर्चों को दर्ज करना होता है। TurboTax आपको नीचे बताए अनुसार सबसे सामान्य व्यय श्रेणियां (जैसे, आपूर्ति, विज्ञापन, व्यवसाय बीमा) प्रदान करेगा। आप उन सभी श्रेणियों को भी जोड़ सकते हैं जिनकी आपको आवश्यकता है।

TurboTax साक्षात्कार - स्व-रोजगार व्यय दर्ज करें

5. आय और व्यय की समीक्षा करें

TurboTax Self-Employed में सभी आय और खर्चों को दर्ज करने के बाद, आप नीचे दी गई एक स्क्रीन के समान देखेंगे जो आपके द्वारा दर्ज की गई जानकारी को सारांशित करता है। इस जानकारी की समीक्षा करना सुनिश्चित करें कि यह आगे बढ़ने से पहले सटीक है।

TurboTax में दर्ज आय और व्यय की समीक्षा करें

जैसे ही आप यह जानकारी दर्ज करते हैं, TurboTax तुरंत किसी भी कटौती / क्रेडिट की खोज करना शुरू कर देगा, जिसके लिए आप पात्र हो सकते हैं। ऊपरी बाएँ हाथ के कोने में, आपको अपनी संघीय और राज्य वापसी (या देयता) राशि दिखाई देगी। जैसे ही आप प्रत्येक चरण को पूरा करते हैं, ये मान स्वतः अपडेट हो जाते हैं।

टर्बोटैक्स में संघीय और राज्य वापसी राशि

6. त्रुटियों को ठीक करें, यदि कोई हो

जब आप अपना संघीय रिटर्न खत्म करते हैं, तो सिस्टम एक त्रुटि जांच चलाएगा। यदि कोई चीज गुम या गलत है, तो आपको विशेष रूप से उन स्थानों पर निर्देशित किया जाएगा। जैसा कि नीचे स्क्रीनशॉट में दिखाया गया है, टर्बोटैक्स यह बताएगा कि त्रुटियां क्या हैं (जैसे,) गुमशुदा जन्मतिथि, लापता सामाजिक सुरक्षा नंबर) ताकि आप ठीक से जान सकें कि आपको क्या तय करना है।

TurboTax में त्रुटियों को ठीक करें

7. अपना रिटर्न जमा करें

यदि आप अलास्का, फ्लोरिडा, नेवादा, दक्षिण डकोटा, टेक्सास, वाशिंगटन, व्योमिंग या (ज्यादातर मामलों में) न्यू हैम्पशायर या टेनेसी में रहते हैं, तो आप अपना कर रिटर्न दाखिल करने के लिए आगे बढ़ सकते हैं। हालाँकि, यदि आप इनमें से किसी एक राज्य में नहीं रहते हैं, तो आपको अपना राज्य कर रिटर्न पूरा करना होगा।

8. राज्य कर रिटर्न दाखिल करना

आपका समय बचाने के लिए, टर्बोबैक्स आपके संघीय कर रिटर्न से लेकर आपके राज्य कर रिटर्न की सभी प्रासंगिक जानकारी को स्वचालित रूप से कॉपी करता है। हालाँकि, आपको अपने राज्य की विशिष्ट आवश्यकताओं के अनुसार कुछ अतिरिक्त जानकारी देने की आवश्यकता हो सकती है। एक बार पूरा होने पर, आप अपने राज्य और संघीय दोनों रूपों पर एक अंतिम "मास्टर चेक" चलाएंगे-फिर आप सबमिट पर क्लिक करना अच्छा है!

टर्बोटेक्स में एक राज्य कर रिटर्न दाखिल करना

टैक्स रिफंड को अधिकतम कैसे करें के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (एफएक्यू)

नीचे हमने उत्तर के साथ हमारे पाठकों द्वारा पूछे जाने वाले कुछ सबसे अधिक पूछे जाने वाले प्रश्नों को शामिल किया है। यदि आपको अपना प्रश्न नीचे सूचीबद्ध नहीं दिखाई देता है, तो फिट स्माल बिजनेस फोरम पर जाएं और अपना प्रश्न पोस्ट करें। या तो मैं या विशेषज्ञों की हमारी टीम इसका जवाब देने में खुश होगी!

सबसे अधिक टैक्स रिफंड पाने के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले कुछ प्रश्न हैं:

क्या छोटे कारोबारियों को टैक्स रिफंड मिल सकता है?

हा वो कर सकते है। छोटे व्यवसाय व्यक्तिगत करदाताओं की तुलना में अधिक बार धनवापसी के लिए अर्हता प्राप्त कर सकते हैं। यह मुख्य रूप से इस तथ्य के कारण है कि एक छोटे व्यवसाय के रूप में, आप कुछ नाम लेने के लिए किसी व्यक्ति के लिए उपलब्ध कटौती लेने के लिए अर्हता प्राप्त कर सकते हैं, जैसे, भोजन और मनोरंजन, गृह कार्यालय की कटौती और वाहन कटौती।

क्या छोटे कारोबारियों को टैक्स रिफंड मिलता है?

हाँ, वो करते हैं। हालांकि, यह काफी हद तक आपकी व्यक्तिगत स्थिति के साथ-साथ आपकी व्यावसायिक संरचना पर भी निर्भर करता है। उदाहरण के लिए, एकमात्र मालिक, भागीदारी और एलएलसी आमतौर पर "पास-थ्रू" इकाइयां हैं, और आपको धनवापसी प्राप्त करने के लिए आमतौर पर अपने अनुमानित त्रैमासिक करों से अधिक भुगतान करने की आवश्यकता होगी।

यदि आप खुद को वेतन देते हैं, जैसा कि सी-कोर और एस-कोर के मामले में है, तो आपको एक बड़ा टैक्स रिफंड भी मिल सकता है। हालांकि, इस परिदृश्य में कोई भी लाभ वितरण आपको वर्ष के अंत में धन देने का कारण बन सकता है, यह मानते हुए कि आप तुरंत कर नहीं लेते हैं या अनुमानित तिमाही करों का भुगतान करते हैं। अधिक जानकारी के लिए हमारे एस-कॉर्प कर गाइड की जाँच करना सुनिश्चित करें।

क्या व्यापार कर कटौती रिफंड बढ़ाती है?

जरुरी नहीं। व्यापार कर कटौती कर सकते हैं को कम आपकी समग्र कर योग्य आय। कम कर योग्य आय का परिणाम कम कर बिल या धनवापसी हो सकता है। यदि आपके द्वारा अनुमानित करों की राशि का भुगतान बकाया करों (आपकी कर योग्य आय के आधार पर) से अधिक है, तो यह धनवापसी का परिणाम देगा।

अधिकतम कर वापसी क्या आप प्राप्त कर सकते हैं?

निर्भर करता है। ऐसे कई कारक हैं जो निर्धारित करते हैं कि आपको सबसे बड़ा कर रिफंड मिलता है या यदि आप अपने कर वापसी को अधिकतम करते हैं। हमने इस लेख में उनमें से कुछ पर चर्चा की है, जैसे कि उन सभी कटौतियों को लेना जिनके आप पात्र हैं, जैसे कि गृह कार्यालय की कटौती और ऑटो कटौती।

हमने शौनू वेखरलेन से भी पूछा, जो स्ट्रैटेजिक टैक्स कोच हैं, और यहाँ उनका कहना है:

ईमानदारी से, एक विशेषज्ञ को ढूंढना जो आपको एक टन प्रश्न पूछ सकता है वह एक चीज है जो मैं सबसे अधिक सलाह देता हूं। यदि आपके CPA ने आपसे कभी प्रश्न नहीं पूछा है, या आप ऐसे विचार लाए हैं जो आपको कर बचाने में मदद करेंगे, तो यह एक कर रणनीतिकार खोजने का समय है, जो करेगा!

- शाउना वेखेरलेन, सीपीए, एमटीएक्स, सीटीसी

आपके कर बिल या रिफंड की गणना में जाने वाले प्रमुख घटक हैं:

  • व्यापार कटौती
  • व्यापार का श्रेय
  • दाखिल स्थिति
  • कर देने वाला वर्ग
  • रोक
  • छूट / समायोजन

तल - रेखा

अब जब आप कर कटौती और क्रेडिट से परिचित हैं जो आपको अपने कर वापसी को अधिकतम करने में मदद कर सकते हैं, तो आपको एक लेखांकन सॉफ्टवेयर का उपयोग करना चाहिए जैसे क्विकबुक सेल्फ-एम्प्लोयड, जो आपको सभी खर्चों पर नज़र रखने में मदद करेगा ताकि आप चूक न जाएं किसी भी कर कटौती और क्रेडिट पर।

QuickBooks Self-Employed (QBSE) ऐप को आपके फोन में डाउनलोड किया जा सकता है, ताकि आप इसका उपयोग व्यापार के लिए स्वचालित रूप से मीलों का ट्रैक रखने के लिए कर सकें और चलते-फिरते समय आसानी से अपनी रसीदों का स्नैपशॉट ले सकें। इसके अलावा, TurboTax बंडल आपके डेटा को आपके लिए QBSE से TurboTax तक निर्यात करेगा ताकि आप आसानी से अपना शेड्यूल C फाइल कर सकें!

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