एंजेल फंडिंग कैसे उठाएं: अंतिम गाइड

एंजेल फंडिंग का मतलब गैर-पेशेवर निवेशकों से पैसा जुटाना है जो आपके व्यवसाय में भाग स्वामित्व के बदले में अपना व्यक्तिगत पैसा लगाते हैं। आम तौर पर, एंजेल फंडिंग कम औपचारिक होती है और वेंचर कैपिटलिस्ट जैसे पेशेवर निवेशकों से पैसे जुटाने की तुलना में कम प्रयास करती है।

2015 में औसत दूत निवेश $ 500k था और कई परी निवेशकों को लगभग 25% वार्षिक रिटर्न की उम्मीद है। यदि आप उससे कम धन की तलाश कर रहे हैं, तो आप बिजनेस स्टार्टअप (ROBS) के लिए रोलओवर के माध्यम से अपनी सेवानिवृत्ति निधि का लाभ उठाने पर विचार कर सकते हैं।

यदि आपके पास अपने पारंपरिक IRA या 401k में $ 50K से अधिक है तो आप अपने स्टार्टअप (या एक SBA ऋण पर डाउनपेमेंट के रूप में) को बिना किसी जल्दी निकासी शुल्क या दंड के निधि के लिए ROBS का उपयोग कर सकते हैं। एक आरओबी पेशेवर से दिशानिर्देश पर नि: शुल्क परामर्श प्राप्त करें जिसमें कोई दायित्व या क्रेडिट कार्ड नहीं है, यह देखने के लिए कि क्या आपको आरओबीएस मिल सकता है।

आम तौर पर, जैसे-जैसे एक कंपनी आगे बढ़ती है, पैसे जुटाने के लिए एक जीवन चक्र होता है। कई दोस्त और परिवार के साथ शुरू करते हैं, फिर एंजेल निवेशकों से पैसा जुटाते हैं, और फिर पेशेवर निवेशकों जैसे कि उद्यम पूंजीपतियों के लिए आगे बढ़ते हैं। अधिक परिपक्व कंपनियां निजी इक्विटी फर्मों से पैसा मांग सकती हैं या स्टॉक की सार्वजनिक पेशकश कर सकती हैं।

एंजेल फंडिंग आमतौर पर गैर-पेशेवर, व्यक्तिगत निवेशकों से एक निवेश है जो आपके परिवार या करीबी दोस्त नहीं हैं। एंजेल निवेशक अक्सर व्यक्तिगत रुचि के आधार पर एक शौक के रूप में निवेश करते हैं। वे अधिक जोखिम लेते हैं और पेशेवर निवेशकों के रूप में शामिल नहीं होते हैं।

एंजेल फंडिंग आमतौर पर एक अवसर साबित करने के लिए उपयोग किया जाता है

हालांकि, एंजेल फंडिंग को बढ़ाने के कई कारण हो सकते हैं, आमतौर पर यह साबित करने के लिए कि आप वास्तविक बाजार के अवसर पर हैं। आमतौर पर, धन का उपयोग व्यवसाय के बीच एक अच्छा विचार और व्यवसाय के वास्तविक व्यवसाय होने के बीच की खाई को पाटने के लिए किया जाता है। इसका उपयोग आपके पहले ग्राहक को प्राप्त करने के लिए एक प्रोटोटाइप या उत्पाद बनाने के लिए किया जा सकता है। इसका उपयोग एक दोहराने योग्य बिक्री प्रक्रिया बनाने या यह दिखाने के लिए भी किया जा सकता है कि आप वास्तव में एक जटिल तकनीकी समस्या का समाधान कर सकते हैं, आदि।

एंजेल फंडिंग में निवेश के अन्य रूपों की तुलना में कम औपचारिकताएं और कम प्रयास हैं

पेशेवर निवेशकों से पैसा जुटाने की तुलना में एंजेल फंडिंग कम औपचारिक है। उद्यम पूंजीपतियों जैसे पेशेवर निवेशकों को आमतौर पर अपने निवेश में अधिक औपचारिक संरचना की आवश्यकता होती है, जैसे कि केवल सी निगमों में निवेश करना, बोर्ड सीट की आवश्यकता (या यहां तक ​​कि बोर्ड होना), कंपनी के शेयर खरीदना या कर्मचारी विकल्प पूल होना।

एंजेल निवेशक आमतौर पर पेशेवर निवेशकों के रूप में शामिल नहीं होते हैं। अक्सर फेयरिंग फंडिंग में कुछ मीटिंग्स, एक साधारण प्रेजेंटेशन और एक साधारण एग्रीमेंट होता है जो एक चेक के बदले आपको मिलने वाली इक्विटी को निर्धारित करता है। आपको आम तौर पर एक पेशेवर निवेश के लिए उतना विस्तार या सामग्री प्रदान करने की आवश्यकता नहीं होती है। इसके अलावा, आपको इक्विटी शेयर जारी करने की आवश्यकता नहीं है, इसलिए परी फंडिंग एलएलसी, साझेदारी और एकमात्र स्वामित्व वाले व्यवसायों के लिए अधिक उपयुक्त है।

जागरूक रहें कि आप अपनी कंपनी का हिस्सा बेच रहे हैं

परिवार के सदस्यों से पैसा जुटाने के दौरान आपको वापस भुगतान करने की आवश्यकता हो सकती है, परी निवेशक आपकी कंपनी में स्वामित्व (इक्विटी) खरीद रहे हैं। अब आपके पास एक नया साथी है, इसलिए आपको अपनी कंपनी के प्रदर्शन पर अपडेट संवाद करने और निवेशक को सामान्य कंपनी की रणनीति पर तौलना चाहिए। इसके अलावा, वे अपने निवेश पर अच्छे रिटर्न की उम्मीद करेंगे, क्योंकि हम अगले भाग में और बात करेंगे।

इक्विटी को एक ऋण के रूप में संरचित किया जा सकता है जो कुछ पूर्व निर्धारित घटना पर स्वामित्व शेयरों में परिवर्तित होता है जैसे कि उद्यम पूंजी जुटाना या एक विशिष्ट राशि के बाद। हम इस पर बाद में लेख में अधिक विस्तार से चर्चा करेंगे।

अब जब आप समझते हैं कि फेयरिंग फंडिंग क्या है, तो आपको यह तय करने की जरूरत है कि क्या यह आपके लिए सही है। यह कई व्यवसायों के लिए सही नहीं है, लेकिन उन लोगों के लिए जो इसके लिए एक अच्छा फिट है, यह आवश्यक धन प्राप्त करने का एक शानदार तरीका हो सकता है। यदि परी फंडिंग आपके लिए एक अच्छा विकल्प है, तो यह जानने के लिए अपने आप से निम्नलिखित प्रश्न पूछें:

1. क्या आप एक नए बिजनेस पार्टनर के साथ सहज हैं?

उद्यमी अक्सर एकल या छोटी टीम के साथ शुरुआत करते हैं। एंजेल फंडिंग बढ़ाने का मतलब है कि अब आपके पास एक बिजनेस पार्टनर है, शायद एक दीर्घकालिक। आपको अपनी कंपनी की योजनाओं और परिणामों को बताना होगा। कभी-कभी स्वर्गदूत निवेशक खुद उद्यमी होते हैं और अपने स्वयं के व्यवसाय को बढ़ावा देने के लिए अपने उत्पादों का लाभ उठाना चाहते हैं, जैसे कि उत्पादों या लाइसेंस प्रौद्योगिकी को पुनर्व्यवस्थित करना। सभी लोगों की तरह, वे शायद अपनी राय लाएंगे और आपसे अपेक्षा करेंगे कि आप इन विचारों को सुनें और उन पर अमल करें। क्या आप इससे सहज होने वाले हैं?

2. क्या मैं इन्वेस्टमेंट बैक प्लस एक स्वस्थ लाभ का भुगतान करने में सक्षम हो सकता हूं?

बहुत सारे छोटे व्यवसाय एक अच्छी जीवन शैली बनाने और बिलों का भुगतान करने के लिए पर्याप्त आय उत्पन्न करते हैं लेकिन बहुत अधिक नहीं। निवेशकों को न केवल भुगतान वापस पाने की उम्मीद है, बल्कि निवेश पर एक स्वस्थ लाभ भी होगा। नस! औसत परी निवेशक 3.5 साल के बाद अपने निवेश से 2.6 गुना वापस हो जाता है।

इसका मतलब है कि आपकी कंपनी को) जल्दी से बढ़ने और सालाना 25% से अधिक ब्याज पर वापस भुगतान करने के लिए पर्याप्त नकदी उत्पन्न करने की आवश्यकता है या ख) आपकी कंपनी किसी अन्य कंपनी या पेशेवर निवेशकों को इक्विटी बेचने के लिए पर्याप्त मूल्यवान हो जाती है। यदि आपकी कंपनी के पास अगले कुछ वर्षों में प्रक्षेपवक्र के इस प्रकार का शॉट नहीं है, तो परी निवेश शायद आपके लिए नहीं है। उदाहरण के लिए, टेक उद्योग में एक स्टार्टअप या बाजार में नए उत्पाद के साथ एक व्यवसाय इस तरह की वृद्धि की उम्मीद कर सकता है, जबकि एक पारंपरिक रेस्तरां या खुदरा स्टोर नहीं हो सकता है।

3. क्या मैं किसी को अपने से पीछे कर सकता हूं?

अन्य फंडिंग के विपरीत, जिसमें बहुत सारे प्रलेखित प्रमाण की आवश्यकता होती है, परी फंडिंग काफी हद तक एक अच्छी कहानी बताने और किसी और को आपकी कंपनी के बारे में उत्साहित करने की आपकी क्षमता पर निर्भर करती है। क्या आप यह कर सकते हैं? क्या कोई रोमांचक कहानी बताई जाएगी? क्या आप उस प्रकार के व्यक्ति हैं जो दूसरों को उत्साहित कर सकते हैं? क्या आपके पास एक अच्छा ट्रैक रिकॉर्ड है? पॉल ग्रैहम, एक प्रमुख निवेशक इनक्यूबेटर के संस्थापक वाई कॉम्बिनेटर का एक अच्छा लेख है कि कैसे एक निवेशक को निवेश करने के लिए मनाया जाए।

क्या होगा अगर मैं इन सवालों का जवाब नहीं दे सकता हूं?

यदि आप इन सभी या अधिकांश प्रश्नों के लिए हां में उत्तर नहीं दे सकते हैं, तो परी फंडिंग शायद आपके लिए नहीं है। वह ठीक है। अधिकांश व्यवसाय एंजेल फंडिंग नहीं बढ़ाते हैं। यदि आपका व्यवसाय बाद की अवस्था में है, तो आप उद्यम पूंजी या छोटे व्यवसाय ऋण के बजाय विकल्प चुन सकते हैं।

गैर-तकनीकी-सही-सही जवाब, आपको कितना उठाना चाहिए, जितना आप उचित समय-सीमा में लाभकारी रूप से तैनात कर सकते हैं। हालाँकि, वास्तविक उत्तर थोड़ा अधिक जटिल है। आपको अपने मूल्यांकन में कारक होना चाहिए, आप लाभकारी रूप से कितना तैनात कर सकते हैं, और आपकी कितनी कंपनी बेचने के लिए तैयार हैं।

आमतौर पर, एक युवा कंपनी निम्नलिखित चीजों में से एक या अधिक करने के लिए परी धन जुटा रही है:

  1. इसका पहला उत्पाद बनाएं;
  2. इसके पहले ग्राहक प्राप्त करें; या
  3. इसके संचालन को स्केल करें।

आपको अपने अगले कॉर्पोरेट मील के पत्थर के लिए पर्याप्त धन जुटाने की आवश्यकता होगी, उदा। प्रारंभिक उत्पाद, प्रारंभिक बिक्री, आदि। यदि आप बहुत कम बढ़ाते हैं, तो आप बहुत जल्द गैस से बाहर निकल सकते हैं। यदि आप बहुत अधिक बढ़ाते हैं, तो आप अपनी कंपनी का हिस्सा आवश्यक मूल्यांकन से कम पर बेच रहे हैं, जिसका अर्थ है कि आप जितना कर सकते हैं उससे कम का मालिक होगा।

आपको यह अंदाजा लगाने के लिए कि दूसरों ने क्या उठाया है, विल्मेट यूनिवर्सिटी के फरिश्ता रिसोर्स इंस्टीट्यूट का अनुमान है कि 2015 में मीडियन एंजल राउंड 850k डॉलर का था। यह पिछले वर्षों की तुलना में बहुत बड़ा उछाल है।

स्रोत: एंजल रिसोर्स इंस्टीट्यूट

परी फंडिंग की राशि जो आपको उठानी चाहिए, आपके मूल्यांकन पर निर्भर करती है और आपकी कंपनी आपकी कितनी बिक्री करना चाहती है। उदाहरण के लिए, आइए आपको दिखाते हैं कि आपको अपने अगले बड़े मील के पत्थर के लिए $ 1 मिलियन की आवश्यकता है। यदि आपकी कंपनी का मूल्य निवेशकों द्वारा $ 1 मिलियन निर्धारित किया जाता है, तो आपको $ 1 मिलियन जुटाने के लिए अपनी कंपनी का 50% बेचना होगा। लेकिन अगर निवेशक आपकी कंपनी को $ 4 मिलियन में महत्व देते हैं, तो आपको $ 1 मिलियन जुटाने के लिए केवल 20% बेचना होगा। अंगूठे का सामान्य नियम यह है कि किसी भी दिए गए दौर में पैसा लगाने के बाद कंपनी की लगभग 20% बिक्री होनी चाहिए।

मूल्यांकन

तो आपको अपनी कंपनी के मूल्य की क्या उम्मीद करनी चाहिए? ऐसे कई कारक हैं जो मूल्यांकन को प्रभावित करते हैं, जिनमें शामिल हैं:

  • संस्थापक / टीम कितने अनुभवी हैं
  • आपके व्यापार अवसर का दायरा
  • आप राजस्व पैदा करने में कितनी दूर हैं
  • आपको कितना उठाने की जरूरत है

दिन के अंत में, निवेशकों से पैसे जुटाते समय, मूल्यांकन एक बातचीत है। यह विशेष रूप से सच है जब कंपनी उच्च विकास के प्रारंभिक चरण में है। कहा जा रहा है कि, स्थिर कंपनी को महत्व देने के कुछ पारंपरिक तरीके हैं। उनमे शामिल है:

  1. नेट एसेट वैल्यूएशन जहां आप सभी बिक्री योग्य मूल्य के व्यापार को जोड़ते हैं और किसी भी देनदारियों को घटाते हैं।
  2. लाभ गुणक। यह आम तौर पर ब्याज, मूल्यह्रास और परिशोधन (EBITDA) से पहले कमाई का एक हिस्सा है। उदाहरण के लिए एक स्थिर कंपनी 3x से 5x EBITDA हो सकती है, लेकिन एक तेज विकास कंपनी 10x EBITDA हो सकती है।
  3. नकदी आयजन्य निवेश। यह भविष्य के सभी मुफ्त नकदी प्रवाह को पेश करने और जोखिम समायोजित ब्याज दर का उपयोग करके वर्तमान में छूट देने की प्रक्रिया है।

आप इस लेख में इन तकनीकों के पीछे गणित और कार्यप्रणाली देख सकते हैं।

स्रोत: एंजेलिस्ट

एक संदर्भ बिंदु के रूप में, एंजेलिस्ट ने अपने मंच पर किए गए सौदों का औसत मूल्यांकन $ 4.2 मिलियन रखा है। वे अपनी वेबसाइट पर एक दिलचस्प मूल्यांकन दर्शक हैं। इस कैलकुलेटर में बहुत अधिक स्टॉक न रखें।

अंततः, पारंपरिक मूल्यांकन तकनीक या तुलना कंपनियों का उपयोग उच्च जोखिम वाले, तेज विकास कंपनी के लिए बहुत उपयोगी नहीं है जो एक परी निवेशक को आकर्षित करेगा। किसी भी कंपनी की परिस्थितियाँ उस कंपनी के लिए बहुत विशिष्ट होती हैं। सबसे अच्छा उपाय यह है कि आप अपने उत्पाद या सेवा के लिए एक बाज़ार बनाएं और कई संभावित निवेशकों से बात करें। लेकिन मूल्यांकन पर ध्यान केंद्रित नहीं है। यह अधिक महत्वपूर्ण है कि आप सही दीर्घकालिक साथी के साथ बिस्तर पर हो रहे हैं।

एंजेल फंडिंग बढ़ाने में एक सबसे बड़ा कारक, एक होनहार कंपनी होने के अलावा, एक आकर्षक कहानी बताने की क्षमता है। आपकी कहानी के प्रत्येक पहलू को जिस सीमा तक ले जाने की आवश्यकता है, वह इस बात पर निर्भर करता है कि आपकी कंपनी किस स्तर पर है। यदि आप एक प्रोटोटाइप बनाने के लिए $ 50,000 जुटाने की कोशिश कर रहे हैं, तो आपको किसी ऐसे व्यक्ति की तुलना में उतने अधिक पदार्थों की आवश्यकता नहीं है जो बिक्री बढ़ाने के लिए $ 1 मिलियन जुटाने की कोशिश कर रहे हैं। लेकिन निम्नलिखित सामान्य क्षेत्र हैं जिन्हें आपको अपनी कहानी में हिट करना चाहिए।

आपको यह बताने के बाद कि आपको निवेशकों के साथ साझा करने के लिए क्या तैयार रहने की आवश्यकता होगी, हम आपकी कहानी को पिच करने के विभिन्न स्वरूपों से गुजरेंगे।

एक रोमांचक बाजार अवसर

आपने ग्रह पर सबसे अच्छा माउस जाल का आविष्कार किया हो सकता है, लेकिन अगर इसके लिए कोई मांग नहीं है, तो आपके पास कंपनी नहीं है। आपको निम्नलिखित निवेशकों को समझाने की आवश्यकता होगी:

  • एक दिलचस्प कंपनी बनाने के लिए एक बड़ा पर्याप्त बाजार है।
  • अब लोग कैसे काम करते हैं? यह मत कहो कि तुम्हारे पास कोई प्रतिस्पर्धा नहीं है। हमेशा कुछ लोगों को करने का एक तरीका होता है।
  • अब क्यों, और आप क्यों? ऐसा क्या बदल गया है जिससे लोग यह बदलना चाहेंगे कि वे चीजों को कैसे कर रहे हैं और एक प्रतिस्पर्धी उत्पाद या सेवा से स्विच करें जो आपकी कंपनी पेश कर रही है?

क्यों आपका समाधान सबसे अच्छा है

यदि आप कभी भी बिक्री में रहे हैं या एक कंपनी चलाई है, तो आप जानते हैं कि लोगों को अपने व्यवहार को बदलना मुश्किल है। वे केवल ऐसा करने जा रहे हैं यदि कोई काफी बड़ा और स्पष्ट लाभ है। आप पाएंगे कि अधिकांश लोग आपसे कुछ न खरीदने के लिए पूरी तरह से खुश हैं। तो आप निम्नलिखित की व्याख्या करने में सक्षम होना चाहिए:

  • जिस तरह से चीजें वर्तमान में की जाती हैं, उससे आपका समाधान 10x बेहतर क्यों है?
  • प्रतिस्पर्धियों की तुलना में आपका समाधान अद्वितीय क्यों है? ईमानदार हो। क्या यह एक बड़ा अंतर है या एक बड़ा अंतर है जब खरीदार खरीदने की सोच रहे हैं?
  • आप किस सामाजिक प्रमाण से संभावित खरीदारों (जैसे अन्य उपयोगकर्ताओं के प्रशंसापत्र) की पेशकश कर सकते हैं?

आप या आपकी टीम क्यों

स्टार्टअप निवेश में आम मना यह है कि विचार सस्ते हैं। यह सब निष्पादन के बारे में है। बहुत सारे अच्छे विचार आए हैं जो कभी भी कहीं नहीं गए क्योंकि उन पर काम करने वाले लोग कार्य तक नहीं थे। तो एक निवेशक को यह क्यों मानना ​​चाहिए कि आप या आपकी टीम वास्तव में आपके शानदार विचार पर अमल करने वाले हैं? आपको क्या अनुभव है? क्या विशेषज्ञता है? आपके पास क्या खास टैलेंट सॉस है जो प्रतियोगियों को मात देने में आपकी मदद करेगा।

प्रदर्शन या प्रोटोटाइप

आपको अपने उत्पाद या सेवा को प्रदर्शित करने में सक्षम होना चाहिए। यदि आप एक उत्पाद बनाने के लिए धन जुटा रहे हैं तो आपके पास कम से कम एक प्रोटोटाइप होना चाहिए। आदर्श रूप से आपको अपना समाधान दिखाने में सक्षम होना चाहिए क्योंकि यह आपके लक्षित उपयोगकर्ता द्वारा उपयोग किया जाएगा। आपको पहले और बाद में प्रदर्शन करने और उपयोगकर्ता को लाभ दिखाने में सक्षम होना चाहिए।

मील के पत्थर

अधिक कर्षण आप बेहतर बंद दिखा सकते हैं। क्या आपके पास उपयोगकर्ता, विज्ञापन, ग्राहक, एक दोहराने योग्य बिक्री मॉडल, उत्पादन मुद्दों को हल करने का ट्रैक रिकॉर्ड है, आदि क्या आपके पास रॉकस्टार सलाहकार हैं? क्या आप राजस्व उत्पन्न कर रहे हैं? क्या आप मुनाफा कमा रहे हैं? ये सभी वे मील के पत्थर हो सकते हैं जिन्हें आप कर्षण दिखाने के लिए उपयोग करते हैं।

जुनून

जब निवेशकों को आपकी कहानी बताई जाती है, तो जुनून कठिन-से-माप है, लेकिन सभी महत्वपूर्ण कारक जो एक सफल धन और एक असफल के बीच अंतर का अर्थ कर सकते हैं। निवेशक एक मील दूर से जुनून महसूस कर सकते हैं और वे उम्मीद करते हैं कि संस्थापक इसके पास होंगे।

एक कंपनी के मालिक के रूप में आप वास्तव में बहुत कठिन यात्रा के लिए हैं। यदि आप में जुनून नहीं है तो आप इसे सोर के गर्त में नहीं डालेंगे। पॉल ग्राहम के लाइफ ऑफ़ ए प्रॉडक्ट स्टार्टअप में, ट्रफ ऑफ़ सोर्रो तब है जब आपने एक कंपनी में एक टन का काम किया है और बिक्री उम्मीद के मुताबिक नहीं हो रही है। यह शुरुआती दौर में ज्यादातर कंपनियों के लिए होता है। अपनी यात्रा के इस भाग के दौरान विश्वास बनाए रखने के लिए आपको बहुत अधिक जुनून की आवश्यकता होगी।

पॉल ग्राहम का लाइफ ऑफ ए प्रॉडक्ट स्टार्टअप। स्रोत: एंड्रयूचेन

कैसे प्रस्तुत करें अपनी कहानी

आप निवेशकों को कुछ अलग तरीके से अपनी कहानी साझा करेंगे। चूंकि फेयरिंग फंडिंग आमतौर पर वेंचर कैपिटल राउंड या प्राइवेट इक्विटी बढ़ाने से कम औपचारिक होती है, इसलिए इस जानकारी को ज्यादातर मौखिक रूप से साझा किया जाएगा।

एलिवेटर पिच

देवदूत धन जुटाने के लिए आपको बहुत व्यस्त लोगों के सामने आने की आवश्यकता है। इसलिए आपको व्यक्ति या ईमेल में संभावित निवेशकों के हितों को जल्दी से सक्षम करने की आवश्यकता है। यदि आप उन्हें अपना रास्ता बता रहे हैं, जो आप होंगे, तो आपको उस व्यक्ति को एक संक्षिप्त सारांश (पिच) भेजने की आवश्यकता होगी, जो आपको स्वर्गदूत निवेशक से मिलवाएगा। यह अवसर को जल्दी से पहचानने की आवश्यकता है, कि आपका समाधान अलग क्यों है, और उन्हें आपको क्यों मानना ​​चाहिए - या तो कर्षण, महत्वपूर्ण संदर्भों या आपके वंशावली के माध्यम से। यहाँ दिलचस्प लिफ्ट पिचों के कुछ उदाहरण हैं:

पिच डेक

आपके पास PowerPoint या Google स्लाइड्स पर एक छोटा पिच डेक होना चाहिए जो ऊपर दिया गया हो। इसके लिए आपको एक टन भी खर्च करने की जरूरत नहीं है। एंजेल निवेशक सुपर व्यस्त हो जाते हैं। आपको बुनियादी सवालों के जवाब देने की जरूरत है लेकिन ऊपर से सभी को उनकी रुचि मिल सकती है। यदि आप रुचि रखते हैं, तो आपके पास विवरण में व्यक्तिगत रूप से उनके साथ पालन करने का समय होगा।

स्रोत: एंगेल्स ऑफ़ एंजेल्स

यदि आप पिच डेक प्रारूप पर अधिक पढ़ना चाहते हैं, तो यहां एल्स ऑफ़ एंगेल्स से 10 मिनट की पिच के शरीर रचना पर एक प्रस्तुति है।

और यहाँ कुछ सफल पिच डेक हैं:

व्यापार की योजना

आपको आम तौर पर एक परी फंडिंग राउंड के लिए औपचारिक व्यवसाय योजना की आवश्यकता नहीं होती है। हालांकि, आपको व्यवसाय के बारे में सवालों के जवाब देने में सक्षम होने की आवश्यकता है। कुछ वस्तुओं में शामिल हैं:

  • आप पैमाने पर अपने समाधान का उत्पादन करने के लिए कैसे जा रहे हैं?
  • आपकी मूल्य निर्धारण रणनीति क्या है?
  • आपकी प्रतियोगिता कौन है, और आप बेहतर क्यों हैं?
  • आपको किस टीम की आवश्यकता है?
  • आप फंडिंग का उपयोग कैसे करेंगे?
  • आपके व्यवसाय के सामान्य अर्थशास्त्र क्या हैं?

हमारे लेख में जानें कि 9 आसान चरणों में व्यवसाय योजना कैसे लिखें।

ठीक है, इसलिए आप अपनी कहानी और अपने पिच डेक के साथ सशस्त्र और खतरनाक हैं। अब आप स्वर्गदूतों को कैसे लक्षित करते हैं और आप उनसे कैसे मिलते हैं?

सबसे पहले, आपको यह पता लगाने की आवश्यकता है कि आप किस प्रकार के परी निवेशक की तलाश कर रहे हैं। यह आपको सही लोगों पर ध्यान केंद्रित करने और वास्तव में एंजेल फंडिंग बढ़ाने के आपके अवसर को बढ़ाने में मदद करेगा।

तीन मुख्य मापदंड जिन पर आपको ध्यान देना चाहिए वे इस प्रकार हैं:

  1. धनवान व्यक्ति। यह एक सापेक्ष शब्द है, लेकिन परी निवेश लगभग $ 25,000 और ऊपर होते हैं। एंजेल निवेशक विविधता लाने के लिए कई निवेश करते हैं, इसलिए मैं ऐसे लोगों तक पहुंचने का सुझाव देता हूं जिनके पास स्टार्टअप में निवेश करने के लिए लगभग 200,000 डॉलर हैं, और यह केवल उनके निवेश पोर्टफोलियो का प्रतिशत होना चाहिए। इसलिए हम यहां धनी लोगों की बात कर रहे हैं।
  2. लक्ष्य उद्योग। अपने लक्षित उद्योग में या उसके आस-पास स्वर्गदूतों को लक्षित करना बिल्कुल आवश्यक नहीं है, लेकिन वे जितने बेहतर होंगे आपके मौके उतने ही बेहतर होंगे। एंजेल निवेशक उन क्षेत्रों में निवेश करते हैं जो उन्हें व्यक्तिगत रूप से ब्याज देते हैं। ये स्वर्गदूत पहले आपके उद्योग में निवेश कर सकते थे, वर्तमान में आपके उद्योग में कंपनियां चलाते हैं, उद्योग में अकादमिक रूप से शामिल होते हैं, आदि।
  3. मेरे नज़दीक। इन 3 तरीकों में से एक या अधिक लक्ष्य स्वर्गदूत आपके करीब होना चाहिए:
  • रिश्तों। आप उन्हें अपने तरीके से नेटवर्क करने जा रहे हैं ताकि वे नेटवर्क के नजरिए से बेहतर हों। दूसरे शब्दों में, संभावित निवेशक आपसे कितने दूर हैं? (परिवार का दोस्त या दोस्त का दूर का दोस्त)?
  • भौगोलिक दृष्टि से। निवेशक अपनी कंपनी के संस्थापकों को अक्सर व्यक्ति में देखना पसंद करते हैं, इसलिए यदि आप एक ही शहर में हैं तो यह आसान होगा। बहुत से निवेशक यह मानते हैं कि एक व्यस्त उद्यमी उन्हें देखने के लिए यात्रा नहीं करेगा, इसलिए वे उन सौदों को भी नहीं देखेंगे जो भौगोलिक रूप से करीब नहीं हैं। बेशक, सही सौदे के लिए अपवाद बनाए गए हैं।
  • परिप्रेक्ष्य। यह वास्तव में कुछ भी है कि वे के साथ असहमत परी निवेशकों को समझाने के लिए मुश्किल है। ये सफल, आत्मविश्वास से भरे लोग हैं। आप उन लोगों से चिपके रहना बेहतर समझते हैं, जो बाजार के अवसर के समान दृश्य रखते हैं। उन्होंने एक जैसी कंपनी में निवेश किया हो या आपके द्वारा हल की गई समस्या का अध्ययन किया हो।

एंजेल निवेशक खोजने के लिए संसाधन

अपनी सूची बनाने के लिए एक स्वर्गदूत क्लब और निर्देशिकाएँ हैं जो स्वर्गदूतों की सूची बनाते हैं या उनके साथ जुड़ने में आपकी सहायता करते हैं। कुछ प्रमुख लोगों में शामिल हैं:

  • AngelList। एंजेलिस्ट, एंजेल इन्वेस्टर्स के साथ स्टार्टअप से मेल खाता है।
  • FundersClub। 19,000 सफल लोग एक-दूसरे के स्टार्टअप में निवेश करते हैं।
  • Boogar। स्थान और उद्योग द्वारा परी निवेश समूहों की निर्देशिका।
  • एंजल कैपिटल एसोसिएशन। क्षेत्र और मान्यता प्राप्त निवेश प्लेटफार्मों द्वारा परी समूहों की सूची।

चूंकि भूगोल महत्वपूर्ण है, आपका सबसे अच्छा दांव स्थानीय स्वर्गदूतों और संगठनों पर ध्यान केंद्रित करना है। ऊपर एन्जिल एन्जिल एसोसिएशन लिंक क्षेत्र द्वारा स्वर्गदूतों को तोड़ता है। एक अन्य उदाहरण ईस्ट कोस्ट एंजल समूहों की निर्देशिका है।

नेटवर्क, नेटवर्क, नेटवर्क

ठीक है, इसलिए आपने लक्ष्य स्वर्गदूतों की अपनी सूची बनाई है और उद्योग और निकटता के आधार पर उन्हें प्राथमिकता दी है। अब, आपको उनके सामने आने की आवश्यकता है।

  • सबसे पहले, विशेषज्ञों से अपने उत्पाद पर प्रतिक्रिया प्राप्त करके शुरू करें। वे टारगेट कंपनियों में, एकेडेमिया में या आस-पास के उद्योगों में हो सकते हैं। ये लोग महत्वपूर्ण प्रतिक्रिया प्रदान कर सकते हैं, और वे स्वयं भी देवदूत निवेशक हो सकते हैं या सही स्वर्गदूतों के लिए आपके नेटवर्क को मदद करने में सक्षम हो सकते हैं।
  • कैनवस दोस्तों, परिवार, और आपके व्यवसाय नेटवर्क को उन परी निवेशकों को खोजने और खोजने की कोशिश करेंगे जो आपके नेटवर्क में पहले से ही हो सकते हैं। लिंक्डइन और एंजेलिस्ट पर कुछ समय बिताएं।
  • अन्य संस्थापकों से उन स्वर्गदूतों के बारे में बात करें जिन्होंने अपनी कंपनियों में निवेश किया है।
  • अंतरिक्ष के चारों ओर कैनवस पेशेवर - वकील, एकाउंटेंट, लेखक - उन लोगों पर लीड के लिए जो अंतरिक्ष में सक्रिय स्वर्गदूत हैं।

इन सभी लोगों के साथ समानांतर में बात करें, धारावाहिक, फैशन नहीं, इसलिए आपके पास एक साथ कई लीड हैं। वह चीजों में तेजी लाएगा।

प्रतियोगिताएं दर्ज करें

स्वर्गदूतों के सामने आने का एक और अच्छा तरीका व्यवसाय योजना प्रतियोगिता या स्टार्टअप प्रतियोगिता में प्रवेश करना है। तुम भी जीतने की जरूरत नहीं है। दिलचस्प अवसरों की तलाश में बहुत सारे स्वर्गदूत इन प्रतियोगिताओं का अनुसरण करते हैं। यहाँ कुछ बड़ी प्रतियोगिताओं और दूसरों की एक निर्देशिका है:

इन्क्यूबेटरों

एंजेल निवेश पाने के लिए स्टार्टअप इनक्यूबेटर एक अच्छा तरीका हो सकता है। कई इनक्यूबेटर सीधे परी निवेश करेंगे और स्वर्गदूतों (और अन्य निवेशकों) का एक मजबूत नेटवर्क होगा, जो वे आपको पेश कर सकते हैं। यहाँ कुछ प्रमुखों की सूची और कुछ अन्य लोगों की सूची दी गई है।

इक्विटी क्राउडफंडिंग

परी जैसी फंडिंग स्पेस में नवीनतम प्रविष्टि ऑनलाइन इक्विटी क्राउडफंडिंग है। एक ऑनलाइन प्लेटफॉर्म पर व्यक्तिगत निवेशकों के साथ रिवार्ड-आधारित क्राउडफंडिंग, इक्विटी क्राउडफंडिंग जोड़े स्टार्टअप्स के समान। बड़ी इक्विटी क्राउडफंडिंग साइटों में शामिल हैं:

ठीक है तो आप अपने दूत निवेशकों को मिल गया है और सक्रिय रूप से उन्हें पिच कर रहे हैं। सौदे को बंद करने के लिए ध्यान में रखने के लिए यहां कुछ अंतिम नोट दिए गए हैं। इसमें शामिल लॉजिस्टिक्स नौसिखियों की यात्रा कर सकता है, इसलिए संगठित रहने और एक शांत सिर रखने की कोशिश करें।

करार

परी फंडिंग में सबसे आम तरह का वित्तीय समझौता एक परिवर्तनीय नोट है। यह एक ऐसा समझौता है जिसके तहत निवेशक आपको एक निश्चित राशि का ऋण देता है जो ब्याज भुगतान के लिए प्रदान करता है और फिर कंपनी के एक निश्चित मूल्यांकन (भविष्य के निवेशकों या खरीदारों द्वारा निर्धारित) तक पहुंचने पर इक्विटी के स्वामित्व में परिवर्तित हो जाता है। यहाँ परिवर्तनीय नोटों के कुछ प्रमुख पहलू दिए गए हैं:

सुरक्षित बनाम असुरक्षित

क्या ऋण कॉर्पोरेट या व्यक्तिगत संपत्ति द्वारा पुनर्भुगतान की गारंटी के रूप में सुरक्षित है? अधिकांश परी वित्त पोषण असुरक्षित है।

ब्याज दर और क्रमिक

इससे ब्याज दर चुकानी पड़ती है जिसे भुगतान करने की आवश्यकता होती है और क्या ब्याज निवेशक को समय पर या जब ऋण इक्विटी में परिवर्तित हो जाता है। विशिष्ट ब्याज दरें 1% से 2% तक होती हैं, और यह आमतौर पर स्टार्टअप के नकदी प्रवाह को संरक्षित करने के लिए इक्विटी रूपांतरण के समय पर भुगतान किया जाता है। सामान्य बाजार दर स्तरों के आधार पर दरों में उतार-चढ़ाव हो सकता है।

छूट

आमतौर पर जिस वैल्यूएशन पर लोन प्रिंसिपल इक्विटी में कन्वर्ट होता है, उसका वैल्यूएशन प्रोफेशनल इनवेस्टर्स के साथ फंडिंग राउंड के जरिए तय किया जाता है। शुरुआती जोखिम लेने के लिए, पेशेवर निवेश के दौर में जो भी वैल्यूएशन के लिए सहमत होते हैं, उनके निवेशकों को डिस्काउंट में अपने ऋण को इक्विटी में परिवर्तित करके पुरस्कृत किया जाता है। छूट आमतौर पर 20% है। उदाहरण के लिए, यदि कोई उद्यम पूंजी निवेशक 20% छूट पर $ 5 मिलियन के पूर्व-धन मूल्यांकन पर निवेश करता है, तो परी निवेशक का निवेश $ 4 मिलियन के मूल्यांकन में परिवर्तित होगा।

मूल्यांकन कैप

चूँकि बाद के फंडिंग राउंड में वैल्यूएशन अज्ञात है, इसलिए परी निवेशक आमतौर पर एक अधिकतम वैल्यूएशन पसंद करते हैं, जिस पर उनका लोन इक्विटी में बदल जाएगा। उदाहरण के लिए, यदि कोई उद्यम पूंजी फर्म $ 50 मिलियन के मूल्यांकन में निवेश करती है, तो परिवर्तनीय नोट में $ 10 मिलियन का एक वैल्यूएशन कैप का मतलब है कि परी निवेश $ 50 मिलियन नहीं, बल्कि $ 10 मिलियन के मूल्यांकन में इक्विटी में परिवर्तित हो जाएगा। यह बाद में धन उगाहने में एक बहुत ही उच्च मूल्यांकन के कारण परी निवेशकों को उनके स्वामित्व से बहुत छोटा होने से बचाता है।

परिवर्तनीय नोट की अधिक विस्तृत चर्चा यहां मिल सकती है।

हां तक ​​नहीं

आप बहुत सारे लोगों को प्राप्त करने जा रहे हैं जो आपके विचार को सुनने में रुचि रखते हैं लेकिन विभिन्न कारणों से कभी भी निवेश नहीं करेंगे। मान लें कि हर कोई तब तक नहीं कहने वाला है जब तक वे वास्तव में हां नहीं कहते। उन लोगों पर भी ध्यान केंद्रित न करें जो आपके लिए अच्छे हैं और रुचि दिखाते हैं। आपको संभावित निवेशकों से बात करते रहने की जरूरत है, भले ही उनमें से कुछ के अनुकूल हो, क्योंकि कोई भी एक निश्चित चीज नहीं है जब तक आपके बैंक खाते में पैसा नहीं है।

उन्हें दे खा

कुछ संभावित निवेशक शुरुआती रुचि दिखाएंगे और फिर गायब हो जाएंगे। उन्हें करने दो। आप में विक्रेता उनके दरवाजे पर तेज़ रखने के लिए इच्छुक हो सकता है। मत करो। अपने उन प्रयासों पर ध्यान केंद्रित करें, जो अभिनय करने के साथ-साथ ब्याज पर बात कर रहे हों। वे आपके असली लीड हैं।

एकल निवेशक कार्य से बचें

उद्यम पूंजी के विपरीत, परी फंडिंग को बढ़ाने के बड़े लाभों में से एक यह है कि यह कम समय लेने वाला है। प्रतिष्ठित देवदूत निवेशकों को विवरण की एक टन की आवश्यकता नहीं है और जल्दी से निर्णय ले सकते हैं। उन्हें पता है कि आपके पास फंडरेसी के अलावा और भी बहुत कुछ है। उन लोगों से सावधान रहें, जो निर्णय लेने में चूक करने या जोखिम-मुक्त निवेश की तलाश के रूप में अधिक प्रमाण मांगते रहते हैं। ये लोग आपके समय को चूस लेंगे और शायद वैसे भी निवेश नहीं करेंगे।

तो अब आप जानते हैं कि एक परी को कैसे उठाना है। सुनिश्चित करें कि एंजेल फंडिंग आपके लिए है, ज्यादातर कंपनियों ने ध्यान में रखते हुए एंजेल फंडिंग नहीं की है। अपनी कहानी पर ध्यान दें और एक शानदार पिच बनाएं। नेटवर्क और लक्ष्य स्वर्गदूतों जो दयालु आत्माएं हैं और निकट हैं। वह, एक अच्छी कंपनी और कुछ किस्मत, आपको परी फंडिंग बढ़ाने में सक्षम होना चाहिए। सौभाग्य!

यदि आपके पास अपने पारंपरिक इरा या 401k में $ 50k या अधिक है, तो एक ऐसा तरीका हो सकता है जिससे आप अपने व्यवसाय के भाग स्वामित्व को सौंपने के बिना अपने स्टार्टअप को निधि दे सकते हैं।

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